Social Trading - Šialený forecast na 30 rokov

V poslednej dobe som trochu zanedbával blog a tému Trading networks ,takže by som to chcel napraviť týmto článkom.

-          Začnem súčasnou situáciou. Práve v tomto momente existuje na svete niekoľko desiatok TN. Niektoré z nich sú výsledkom snaženia nezávislých network providerov (NP), ktorí akceptujú akýchkoľvek brokerov a akýchkoľvek investorov, pretože žijú z provízií. Zároveň ale s nimi vznikajú lokálne TN, ktoré sú postavené na podnet brokerských spoločností len preto, aby do svojich systémov dostali čo najviac klientov z radov investorov. Existuje niekoľko štatistických webov, ktoré vznikli na základoch diskusných fór, kde sa koncentrujú traderi z celého sveta, tieto weby poskytujú zároveň traderom priestor na zdieľanie ich výsledkov. Celkom slušne pritom plnia funkciu transparentnosti a prirodzeným procesom sa transformujú na siete. Zároveň svoje služby poskytujú pre nezávislých NP, ktorí nemajú kapacitu ani potenciál pritiahnuť traderskú masu. Siete sú separované a bojujú o pozornosť, veľké siete ktoré tento biznis odštartovali pomaly umierajú vďaka nedokonalým technológiám a snahou rýchlo sa nabaliť. Celá štruktúra starých sietí je nefunkčná a nová sa len buduje. Výsledkom toho je neprehľadný , decentralizovaný systém niekoľkých sietí, bez akejkoľvek regulácie. Každá sieť sa snaží prvoplánovo vymyslieť spôsob ako prilákať čo najväčší objem. Siete sú nielen nekvalitné, ale sú aj cielené na jednotlivé finančné inštrumenty a produkty. (stocks, ETF, Fx, futures) Skrátka, systém je skoro nefunkčný.

-          Staré siete pomaly odumrú a na ich základoch začnú vznikať úplne nové, ktoré síce stále budú bojovať o lokálne teritóriá a budú ponúkať len finančné produkty jedného druhu, ale budú sa koncentrovať na zlepšenie technológie. Stále sa budú biť brokerské siete s nezávislými, ale rapídne sa zlepšia rankingové systémy, a systém ochrany,  lebo nikto nebude chcieť pripustiť, aby sa opakovalo to, čo sa stalo dvom najväčším na trhu. (Zulutrade a Etoro)

-          V sektore sa začne prejavovať tlak kapitálu inštitucionálnej úrovne. Úplne sa zmení technológia a vyriešia sa problémy s exekúciami na klientskych účtoch. Nové siete (a nebude ich veľa ) stavia na istotu a dlhodobý rast. Prvoplánový zisk vymenia za stabilný príjem od tých najkvalitnejších brokerov zo striktnou reguláciou a garanciou vkladov. Brokeri zistia že im enormne narastá objem transakcií a prestanú so sieťami bojovať a začnú ich masívne podporovať, Developerské tými sietí a brokerov budú pracovať na synchronizácii spolu s risk analytikmi a tradermi, zdokonalia prvky ochrany pre investorov a zároveň vytvoria prvky na riadenie rizika pre traderov, ktoré v súčasnosti úplne absentujú.

-          Okolo TN biznisu začne paralelne vznikať celý sektor doplnkových služieb. Špecializované weby , štatistiky, konzultačné služby, analytické programy, globálne a centralizované databázy traderov (v tomto moment nahradím slovo trader radšej slovom signal, alebo service provider, skratka SP) vo všetkých sieťach. Sektor si všimne regulátor a vyriešia sa legislatívne otázky. Trápny marketing sa pretransformuje na kvalitnejší a firmy, ktoré budú mať dosť materiálu prezentovať tento nový finančný produkt pretlačia TN medzi bežných ľudí. Vzniknú 2-3 globálne siete, ktoré budú pod krídlami veľkých brokerských firiem. Všetky produkty  budú k dispozícií pre SP aj investorov v sieťach . Všetko v jednom balíku. Štruktúrované papiere, deriváty, akcie, Forex, ETF. Žiadne pochybné OTC.  Sieťam budú poskytovať finančné produkty striktne regulované zvučné mená.

-          Manažéri zo City a WS pochopia, že sa im neoplatí živiť trading desky, a chlapci na deskoch pochopia že také bonusy, ako v sieťach nedostanú na žiadnom desku. Prejde sa na low cost model a firmy ktoré pracovali v centrách budú teraz na diaľku zo zanedbateľnými nákladmi pracovať na novom finančnom produkte. Nazvime ho „virtual hedgefund” (VHF). Pomocou VHF si budú manažéri môcť vyskladať svoj vlastný fond z traderov a stratégií a budú ho môcť ponúknuť investorom ako diverzifikovanú investíciu. 

-          Malé siete zaniknú a tie 2-3 globálne narastú. NT sa  budú podobať viac burzám . Každý trader  a VHF bude mať svoj ticker . Vytvorí sa globálna metodika pre vyhodnocovanie. Siete budú zastrešovať všetkých individuálnych a inštitucionálnych traderov a podľa štandardizovanej metodiky a rankingu. Siete  budú signal providerov platiť podľa množstva odoberateľov signálov, participácii na VHF a umiestnenia v globálnom rankingu a tým vyriešia nákladovú stránku SPs, čo v konečnom dôsledku bude mať za následok vysoko konkurenčné prostredie a alternatívu k štandardným formám investovania. Vplyvom konkurencie sa  znížia náklady pre investora.

-          Vyrieši sa clearing a settlement, VHF sa zaradia ako štandardný finančný produkt a budete si ich môcť vyhľadať v samostatných kategóriách v Bloomberg alebo v Reuters platformách.

-          Vplyvom technológii sa budú optimalizovať mobilné aplikácie a každý investor si bude môcť svoje úspory zhodnocovať sám, bez toho, aby platil nehorázne poplatky za správu neefektívnych produktov správcovských spoločností. S prispením technológie sa vyvinú deep risk management aplikácie, analytické softy a podobné veci, len aby sa prispelo k bezpečiu klienta.

-          Pre lepšie zacielenie na drobných investorov budú na burzách vznikať mikroprodukty aby sa zasiahla čo najširšia skupina investorov, mikro opcie, mikro waranty , mikro kontrakty na všetko. Všetko bude skratka mikro a svoje portfólio si budete môcť kontrolovať na vašich mikro hodinkách od googlu, popíjajúc svoju mikro kávu

-          Bude to trendy  vec a pri pive sa budeme všetci rozprávať o tom, ktorý fond od ktorej firmy je superstar, a že ten a ten manažér s Číny je vychádzajúca hviezda. Všetci budeme portfóliovať. Síce  nie akcie, ale skor konkrétne VHF a SP, ktoré odporúčajú top risk manažéri a inštitúcie.

Šialená predstava. Hlavne tie posledné body, že?  Viem, že sa to do 30 rokov nemusí naplniť, ale keď vidím s akým odhodlaním sa analytici investičných bánk a investorská obec venuje napríklad problematike bitcoinu, stavil by som na to gate. Podľa mňa je táto oblasť daľeko perspektívnejšia a je v nej oveľa viac penazí, ako v nejakej (hociakej) virtuálnej mene. Ten trend pôjde podobným smerom. Pre ľudí, ktorým sa to zdá až príliš absurdné, mám malú pripomienku nedávnej histórie.

Niekedy okolo roku 1995 bol liberalizovaný Forex a v rokoch 97-99 už bol vcelku prístupný drobným klientom bez rozdielu. Poplatky sa vplyvom konkurenčného prostredia  znížili o 90% a požiadavky na otvorenie účtov sa z pôvodných niekoľko desiatok tisíc dolárov  scvrkli na par stoviek. Aktuálne existujú desiatky sietí, kde si týchto pár sto dolárov môžete nechať spravovať a je len otázka času, kedy sa presadia aj iné produkty podobne ako Fx (napríklad binárne opcie). Podobné skoky si pred 15 rokmi nevedel predstaviť nikto. Otázka znie, či za ďalších 20-30 rokov môže nastať podobný proces premeny aj vo svete servisu zameranom na poskytovanie informácii, analýz a obchodných signálov. Podľa mňa to nie je úplne nereálna myšlienka, hlavne ak sme sa v posledných 2 rokoch dostali na úroveň že si hocikto môže spravovať peniaze sám, cez mobilnú aplikáciu a vytvoriť si svoj  VHF hoci aj hneď teraz. 

Nie je lepšie venovať svoj čas niečomu inému ?

Dostal som otázku, či nie je lepšie venovať svoj čas niečomu inému, ako je môj projekt airmike-trading. Pre tých, ktorí nevedia čo je airmike-trading, môžete si prečítať predošlý blog.

A teraz kvantifikácia množstva času, ktorý venujem napríklad súťaží v Dukascopy. Aktívne robím už len dve súťaže. Jednou je article contest a druhou technical analysis contest.

Article contest je zvláštna súťaž, pretože tam v podstate ani tak nejde o kvalitu článkov, ako o ich  spracovanie a o to, či sa budú páčiť ľuďom. Napriek tomu, že sa moje články občas ťažko čítajú, píšem rád a rád sa s nimi podelím. Mám možnosť  sa s nimi podeliť a zároveň za ne dostanem zaplatené. Article contest je súťaž kde autor dobrého článku dostane zaplatené vždy. Ak by to tak nebolo, písal by som aj tak, na svojom webe. Čo sa týka času, som schopný dobre spracovať tému približne za 5-6  hodín. Toľko prvá analýza.

Technical contest je ťažšia súťaž. Analýzy vyzerajú prácne a spočiatku aj boli. Až pokým ma nenapadlo, že mám niekde v starých testoch formulku, ktorú som využíval na obchodovanie opcií. Formulku som trošku prerobil a spracovanie jednej analýzy mi tak trvá zhruba 5 minút aj s obrázkami. Uploadnut na server ďalších 5-10 minút. Dokopy teda trvá zanalyzovať skoro celý market asi 4 hodiny. Pred dvoma mesiacmi som dokonca vymýšľal aj to, čo do analýzy napíšem. Dnes to všetko robím automaticky.  

No a teraz výsledok mojej povedzme 10 hodinovej práce.

Technical Analysis Contest   -   1920 USD
Article Contest   -  600 USD

Musim napísať že zatiaľ, pretože article contest ešte nie je ohodnotená komisiou. Každopádne nejaké peniaze som už zarobil a keby celková suma ostala nezmenená, nenahneval by som sa. Je to predsa len 10 hodín práce a 2520 USD  za niečo čo ma baví.

Ako zarobiť 444 000 USD a neriskovať pri tom ani cent.

Áno, názov zaváňa brutálnym bulvárom, ale hneď na začiatok poviem že je to úplne “ normálny“ projekt, ktorí som  spustil pred dvoma týždňami. Volá sa „Airmike-trading.“  a ide o živý verejný obchodný denník , kde môžete sledovať ako sa pokúšam zarobiť 444k USD z ničoho.

Mal som trošku pocit, že moji kamaráti zrejme tušia, že to zas taká šialenosť nie je a že za tým bude niečo úplne iné. Preto by som chcel touto cestou vysvetliť o čo vlastne ide.

1. Zase zbieram dáta.

2. Áno skutočne ide o public trackrecord, ale je to high risk model. Nie prezentácia  konzistentnosti. Cieľom je trošku šokovať, ako Wuza. :)

Vysvetlenie je, že už dávno ma nebaví sedieť za počítačom 16 hodín denne a obchodovať. To čo ma vždy bavilo oveľa viac, bol svet profesionálneho obchodovania ako taký. Burza, systémy, štatistiky, testovanie, development  a podobné veci. Vždy som chcel na nejakom projekte, kde sa toto všetko spája v jednom balíku pracovať, ale akosi na to nebol čas. Keďže už neobchodujem, tak by čas aj bol, ale žijeme v regióne finančníckeho vákua, kde nie sú projekty. Teda aspoň o nich neviem a oni o mne asi tiež nie. :) Rozhodol som sa, že si taký projekt vytvorím a zafinancujem sám, pokiaľ nebude životaschopný. Som si vedomý toho, že to nebude stáť pár eur, ale čo už. Skúsim a uvidím. Takže toľko k vysvetleniu, prečo som spravil túto šialenú vec. :)

 A teraz konkrétne k realizácii plánu, ako zarobiť aspoň 25-30k na projekt. Fakt je ten, že vytrejdovať  30k USD z pár jednotiek tisíc je bez toho, aby ste riskovali ako blázon dosť náročné. Ja som od prírody človek konzervatívny a tak som celý svoj koncept postavil na Risk-free teórii. Mám na účte pár tisíc, ktoré som vyhral v rôznych súťažiach, ale jediný spôsob, ako ich investovať do projektu, ktorý chcem realizovať je, že musím pretočiť objem. Napadlo ma teda, že toto pretáčanie objemu a projekt spojím do jedného balíka. Objem, ktorý potrebujem zobchodovať je zatiaľ niekde na úrovni 45 miliónov a zrejme by zabilo kopec času, keby som cielil len na naplnenie targetu a nepozeral by som na výkonnosť ako takú. Z tohto dôvodu som si stanovil nasledovný plán.

 Mám v podstate fixný príjem zo súťaží 800-900 USD mesačne. Tieto peniaze každý mesiac použijem ako priestor pre risk. Ak bude mesiac špatný, tak stratím mesačný fixný príjem zo súťaže, ale neohrozím total P&L. Ak príde mesiac dobrý, peniaze pôjdu do banku. Moja predstava je, že graf Total P&L bude vyzerať do konca roka 2014 takto :

 

Zatiaľ vyzerá takto:

Viem, že takto na papieri zatiaľ nevyzerá ako tutovka, asi pre to, že to tutovka nie je.  Myslím si ale, že z 12 mesiacov 1-2 dobré prídu. Môj osobný rekord je 23k USD za mesiac, čo síce nie je žiadna sláva, ale ak by aspoň polovičný jackpot prišiel. Zaplatilo by to štart projektu. Takže teraz som už vysvetlil, čo bolo dôvodom, že som sa dal na public journal. Blog o tom, ako sa mi darí máte tu: http://airmike-trading.blogspot.com/. Pokojne sharujte, followujte, kritizujte hatujte a supportujte. Kto chce najčerstvejšie info o projekte. Pokojne ma kontaktujte na mail.

 A teraz pár odpovedí na otázky ešte pred tým ako ich dostanem. 

1.Prečo robiť taký humbuk okolo webu, prečo si ho jednoducho nedám urobiť a nezaradím sa do stáda podobných webov? 

Pretože si myslím že web, za ktorým je príbeh pritiahne pozornosť. 

2.Prečo riskujem svoje prachy, keď o ne môžem prísť a pravdepodobne aj prídem? 

Áno je štatisticky skoro nemožné uspieť a zarobiť z 0  kopec penazí, ale o to bude mať projekt väčšiu hodnotu, ak sa to podarí. Btw: Toto http://airstarter.blogspot.sk/2013/09/cistokrvny-bulvar.html bolo tiež  štatisticky skoro nemožné.

3.Prečo riskujem meno na takejto šialenosti? 

Rešpekt je mi u prdele, je to len slovo. Ja chcem robiť čo ma baví, nie to čo musím.

4.Prečo tie peniaze reálne nezobchodujem a nezarobím balík?

Je to málo peňazí a pokiaľ sa nedajú okamžite vybrať, je to strata času, na normálny trading, ktorý človeka slušne uživí a navyše bez extrémneho stresu je treba aspoň 150-200k USD. Také prachy nemám.

5.Taký projekt nemá šancu na úspech. U nás je na to malý trh a vonku  je veľká konkurencia.

Náš región ma veľmi nezaujíma a konkurencia vonku až taká veľká nie je. Skôr by som povedal, že na sektor, ktorému sa web bude venovať je trh stále veľký.

Takže ak sú nejaké otázky, napište mi do diskusie pod blog. Pre developerov, dizajnerov, kóderov, investorov, ktorí majú zaujem sa na projekte podielať kluďne sa mi ozvite. Airmike.blog@gmail.com